Compliance-Software für Vermögensverwalter, Treuhänder und Family Offices: die Optionen
Aktualisiert: 2026-11
Für GwG- und KYC-Pflichten gibt es fünf Wege: Tabellen mit strukturierter Ablage, spezialisierte Screening- und KYC-Dienste, Compliance-Module in Portfolio- oder Banksoftware, Betriebsplattformen für Family Offices wie FLIORE und Eigenentwicklungen. Welcher passt, hängt von Mandatszahl, Strukturkomplexität und vorhandenen Systemen ab.
Unabhängige Vermögensverwalter, Treuhänder, Family Offices und seit Oktober 2026 auch bestimmte Beratende führen dieselben Pflichten: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, Risikoeinstufung, Screening, periodische Kontrollen und Dokumentation. Die Werkzeuge dafür unterscheiden sich stark.
Diese Übersicht ordnet die Kategorien ein, ohne einzelne Anbieter zu bewerten. Funktionsumfang und Preise ändern sich laufend und sollten beim jeweiligen Anbieter geprüft werden.
Die Optionen im Überblick
Tabellen und strukturierte Ablage
Passt für: Sehr wenige, einfache Mandate.
Ohne Lizenzkosten, aber ohne Audit-Trail und Fristenführung; der Aufwand steigt mit jeder Struktur und jeder Prüfung.
Spezialisierte Screening- und KYC-Dienste
Passt für: Organisationen mit hohem Volumen an Abgleichen gegen Sanktions- und PEP-Listen.
Stark beim Abgleich, decken aber Mandatsstruktur, Dokumente und periodische Kontrollen meist nicht ab.
Compliance-Module in Portfolio- oder Banksoftware
Passt für: Vermögensverwalter, deren Arbeit sich auf ein bestehendes Portfoliosystem stützt.
Nahe an den Positionsdaten, oft schwächer bei komplexen Strukturen mit Trusts, Stiftungen und Zwischengesellschaften.
Betriebsplattform für Family Offices (FLIORE)
Passt für: Boutiquen, Treuhänder und Family Offices mit verknüpften Strukturen.
Mandate, wirtschaftlich Berechtigte nach Jurisdiktion, KYC, Dokumenten-Tresor und Audit-Trail in einem System; für reines Gross-Reporting gibt es spezialisiertere Werkzeuge.
Eigenentwicklung
Passt für: Grössere Häuser mit besonderen Prozessen und eigener Entwicklungskapazität.
Volle Passung, aber dauerhafte Verantwortung für Wartung, Sicherheit und regulatorische Anpassungen.
Wann eine Alternative besser passt
Wer nur wenige einfache Mandate betreut und keine Prüfung mit grossen Stichproben erwartet, kommt mit sauber geführten Tabellen und einer klaren Ablage zurecht.
Wer primär Sanktions- und PEP-Abgleiche in hohem Volumen braucht, ist mit einem spezialisierten Screening-Dienst besser bedient, eventuell ergänzend zu einer Betriebsplattform.
Wer bereits ein Portfoliosystem mit brauchbarem Compliance-Modul nutzt und einfache Strukturen betreut, braucht kein zusätzliches System.
Häufige Fragen
Brauche ich mehrere Werkzeuge?
Manchmal. Eine Betriebsplattform und ein spezialisierter Screening-Dienst können sich ergänzen, wenn das Abgleichvolumen hoch ist.
Wie wechsle ich von Tabellen?
In FLIORE genügt ein CSV-Export; die Spalten werden automatisch zugeordnet, Entitäten werden zu Mandaten.
Ersetzt Software die Compliance-Funktion?
Nein. Sie macht deren Arbeit effizienter und nachweisbar.
FLIORE
FLIORE ist für den Betrieb gebaut: Mandate mit verknüpften Personen, Gesellschaften, Trusts und Stiftungen, wirtschaftlich Berechtigte nach den Regeln ihrer Jurisdiktion, KYC mit periodischen Kontrollen und Audit-Trail, verschlüsselter Dokumenten-Tresor.
Datenhaltung in der Schweiz, Mandantentrennung über Row Level Security und kein Training von KI-Modellen auf Kundendaten.