FLIORE für die SRO-Prüfung: Akten, die Stichproben bestehen
Aktualisiert: 2026-11
Eine SRO- oder AO-Prüfung zieht Stichproben und fragt pro Akte nach Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigten, Risikoeinstufung, Abklärungen und Belegen. FLIORE führt diese Elemente pro Mandat mit durchgehendem Audit-Trail, zeigt fällige Überprüfungen direkt beim Mandat und legt unterschriebene Formulare versioniert im verschlüsselten Dokumenten-Tresor ab.
Vor vielen Prüfungen beginnt dieselbe Suche: Wo ist das unterschriebene Formular A, welche Fassung galt im geprüften Jahr, wann wurde die Akte zuletzt überprüft und wo steht die Begründung für die Risikoeinstufung? Die Antworten liegen verteilt in Mailordnern, Tabellen und Laufwerken.
Die Prüfung beanstandet selten fehlende Kontrollen, sondern fehlende Nachweise. Eine Kontrolle, die durchgeführt, aber nicht dokumentiert wurde, zählt nicht.
So geht’s
- 01
Mandate und Personen strukturieren
Personen, Gesellschaften, Trusts und Stiftungen werden pro Mandat erfasst und miteinander verknüpft, inklusive der Rollen und ihres Verlaufs.
- 02
Wirtschaftlich Berechtigte nach Jurisdiktion beurteilen
Jede Person wird nach den Regeln ihrer eigenen Jurisdiktion beurteilt; politisch exponierte Personen und fällige Überprüfungen werden pro Mandat sichtbar.
- 03
Belege versioniert ablegen
Unterschriebene Formulare und Nachweise liegen beim Mandat im verschlüsselten Tresor, mit sichtbarem Stand statt verstreuten Kopien.
- 04
Periodische Kontrollen führen
Fällige Überprüfungen erscheinen beim Mandat statt in einer separaten Fristenliste; jede Durchführung wird im Audit-Trail festgehalten.
- 05
Stichproben beantworten
Für eine gezogene Akte lassen sich Identifizierung, Einstufung, Abklärungen und Belege an einem Ort vorlegen.
Warum es hier passt
FLIORE ist für den operativen Betrieb von Family Offices, Treuhändern und Vermögensverwaltern gebaut, nicht nur für Reporting. KYC, Dokumente und Mandatsstruktur liegen deshalb im selben System.
Datenbank und Dokumente liegen in der Schweiz, die Mandantentrennung erfolgt über Row Level Security auf Datenbankebene. Das ist für Akten mit Personen- und Vermögensdaten die Grundlage.
FLIORE ersetzt weder das Reglement der SRO noch die Beurteilung durch die Compliance-Funktion. Es macht deren Arbeit nachweisbar.
Häufige Fragen
Erstellt FLIORE die Risikoanalyse des Instituts?
Nein. Die institutsweite Risikoanalyse bleibt ein Dokument der Organisation. FLIORE bildet die Einstufung und Abklärungen pro Mandat ab.
Kann ich bestehende Akten übernehmen?
Ja. Aus Tabellen oder anderen Werkzeugen genügt ein CSV-Export; FLIORE ordnet die Spalten automatisch zu.
Wo sind die Daten?
In der Schweiz, im Raum Zürich, mit Row Level Security und organisationsweit erzwingbarer Zwei-Faktor-Authentifizierung.
FLIORE
FLIORE ist für den operativen Betrieb von Family Offices, Treuhändern und Vermögensverwaltern gebaut, nicht nur für Reporting. KYC, Dokumente und Mandatsstruktur liegen deshalb im selben System.
Datenbank und Dokumente liegen in der Schweiz, die Mandantentrennung erfolgt über Row Level Security auf Datenbankebene. Das ist für Akten mit Personen- und Vermögensdaten die Grundlage.
FLIORE ersetzt weder das Reglement der SRO noch die Beurteilung durch die Compliance-Funktion. Es macht deren Arbeit nachweisbar.