FLIORE für unabhängige Vermögensverwalter: Betrieb neben dem Portfolio
Aktualisiert: 2026-09
Bei unabhängigen Vermögensverwaltern konkurriert die Anlagearbeit mit dem Betrieb: Kundenreporting, Datenpflege, Compliance-Nachweise und Honorarabrechnung. Der Betrieb gewinnt diese Konkurrenz meistens — auf Kosten der Zeit für die eigentliche Leistung.
Ein unabhängiger Vermögensverwalter verkauft Anlagekompetenz, verbringt aber einen erheblichen Teil der Zeit mit Betrieb. Kundenberichte müssen monatlich oder quartalsweise entstehen, Daten aus verschiedenen Depotbanken zusammengeführt und geprüft werden, Compliance-Nachweise aktuell bleiben, Honorare berechnet und fakturiert werden.
Diese Arbeit ist unsichtbar und wächst mit jedem neuen Mandat. Anders als die Anlagearbeit lässt sie sich nicht delegieren, solange sie über mehrere Systeme und Tabellen verteilt ist — und genau das ist bei kleineren Häusern der Normalzustand.
Besonders teuer ist die Datenqualität. Ein fehlender Devisenkurs, eine veraltete Bewertung oder ein doppelt erfasster Zufluss verfälscht einen Kundenbericht still. Solche Fehler fallen entweder gar nicht auf oder beim Kunden — beides ist schlecht.
So geht’s
- 01
Mandate mit ihren Konten und Strukturen abbilden
Kunden als Mandate anlegen, mit den zugehörigen Entitäten, Konten und Depotbeziehungen — die Grundlage für Konsolidierung und Berichte.
- 02
Datenzuflüsse einrichten und Duplikate ausschliessen
Bank-Feeds über die Anbieterschicht anbinden, wo verfügbar, sonst Dateiimport nutzen — mit automatischer Duplikatserkennung.
- 03
Datenqualität vor jedem Berichtslauf prüfen
Fehlende Devisenkurse, veraltete Bewertungen und Feed-Fehler nach Schweregrad sichten und bereinigen, bevor der Bericht erzeugt wird.
- 04
Kundenberichte standardisieren
White-label Monatsberichte pro Mandat aufsetzen, mehrsprachig und in der Berichtswährung — statt jeden Bericht einzeln zusammenzustellen.
- 05
Realisierte Gewinne nach der gewählten Methode führen
Kauflose und realisierte Gewinne pro Position nach FIFO, LIFO, HIFO oder Durchschnitt aus den eigenen Transaktionen berechnen lassen.
- 06
Honorarabrechnung an den Mandatsbetrieb koppeln
Rechnungen mit MWST, flexiblen Empfängern, Schweizer QR-Referenz und Mahnlauf aus demselben System erzeugen, in dem das Mandat liegt.
Warum es hier passt
Der Datenqualitäts-Abgleich adressiert den Fehlertyp, der Kundenberichte still verfälscht — fehlende Kurse, veraltete Bewertungen, Feed-Fehler, nach Schweregrad sortiert.
Die Tax-Lot-Rechnung nach FIFO, LIFO, HIFO oder Durchschnitt entsteht aus den eigenen Transaktionen statt aus einer Nebenrechnung in einer Tabelle.
Berichte, Compliance-Nachweise und Fakturierung liegen im selben System wie das Mandat; das reduziert genau den Betriebsanteil, der die Zeit für die Anlagearbeit auffrisst.
Häufige Fragen
Ersetzt FLIORE ein Portfoliomanagement-System?
FLIORE deckt den Betrieb ab — Mandate, Konsolidierung, Dokumente, Compliance, Berichte und Fakturierung. Für institutionelle Performance-Attribution in grossem Massstab ist eine darauf spezialisierte Plattform die passendere Wahl.
Wie kommen die Bankdaten in das System?
Über eine Anbieterschicht: Dateiimport heute, Aggregatoren wo konfiguriert, jeweils mit automatischer Duplikatserkennung.
Welche Methoden zur Gewinnermittlung werden unterstützt?
FIFO, LIFO, HIFO und die Durchschnittsmethode, berechnet aus den eigenen Transaktionen.
Sind die Kundenberichte anpassbar?
Sie sind white-label, mehrsprachig und in der jeweiligen Berichtswährung erzeugbar, druckfertig pro Mandat.
Wie geht FLIORE mit fehlerhaften Daten um?
Der Datenqualitäts-Abgleich macht fehlende Devisenkurse, veraltete Bewertungen und Feed-Fehler sichtbar und ordnet sie nach Schweregrad, bevor sie in einen Bericht gelangen.
FLIORE
Der Datenqualitäts-Abgleich adressiert den Fehlertyp, der Kundenberichte still verfälscht — fehlende Kurse, veraltete Bewertungen, Feed-Fehler, nach Schweregrad sortiert.
Die Tax-Lot-Rechnung nach FIFO, LIFO, HIFO oder Durchschnitt entsteht aus den eigenen Transaktionen statt aus einer Nebenrechnung in einer Tabelle.
Berichte, Compliance-Nachweise und Fakturierung liegen im selben System wie das Mandat; das reduziert genau den Betriebsanteil, der die Zeit für die Anlagearbeit auffrisst.