Familienvermögen scheitern selten an schlechten Anlagen, häufiger an Streit. Eine Familiencharta schafft Regeln, bevor der Konflikt da ist, und ist deshalb das Kernstück dessen, was man Family Governance nennt.
Was hineingehört
Werte und gemeinsame Ziele der Familie, die Rolle des Unternehmens oder Vermögens für die nächsten Generationen, Gremien wie Familienversammlung und Familienrat mit ihren Aufgaben, Regeln für die Mitarbeit von Familienmitgliedern im Unternehmen oder im Family Office, Grundsätze der Nachfolge, Informationsrechte und Ausschüttungspolitik sowie ein Verfahren zur Konfliktlösung, etwa über eine Mediation vor dem Gang vor Gericht.
Verbindlichkeit
Die Charta selbst ist meist eine moralische Selbstverpflichtung. Was rechtlich durchsetzbar sein soll, gehört in Verträge: Stimmrechtsbindungen und Vorkaufsrechte in einen Aktionärbindungsvertrag, Nachfolgeregeln in Testamente und Erbverträge, Zweck und Begünstigte in die Urkunden von Stiftungen oder Trusts. Eine gute Charta verweist auf diese Dokumente und bleibt mit ihnen konsistent.
Prozess vor Dokument
Der Wert einer Familiencharta liegt mehr im Weg dorthin als im Ergebnis. Die Gespräche zwischen den Generationen klären Erwartungen, die sonst unausgesprochen bleiben. Bewährt hat sich eine Überprüfung in festen Abständen und bei Ereignissen wie Heirat, Todesfall oder Verkauf eines Unternehmensteils.
Systeme
Gremienbeschlüsse, Rollen und die Dokumente der Strukturen sollten an einem Ort und mit Verlauf geführt werden, damit nachvollziehbar bleibt, wer wann was entschieden hat. Das gilt besonders für Private Trust Companies und Familienstiftungen mit Familienmitgliedern in den Organen.