Geldwäschereipflichten lassen sich nicht nebenbei erfüllen. Das Recht verlangt deshalb, dass jemand im Unternehmen dafür zuständig ist. Bei FINMA-beaufsichtigten Instituten heisst diese Funktion nach der Geldwäschereiverordnung der FINMA Fachstelle für Geldwäschereibekämpfung; im Alltag spricht man vom GwG-Compliance-Officer. Die Reglemente der Selbstregulierungsorganisationen verlangen eine vergleichbare verantwortliche Person.
Aufgaben
Die Fachstelle bereitet die internen Weisungen vor und hält sie aktuell, plant und führt die Ausbildung durch, unterstützt die Mitarbeitenden bei Abklärungen, überwacht die Einhaltung der Sorgfaltspflichten und ist Ansprechpartnerin für Aufsicht und Prüfgesellschaft. Je nach Organisation entscheidet sie über Meldungen an die MROS oder bereitet diese Entscheidungen für die Geschäftsleitung vor.
Abgrenzung zur Geschäftsleitung
Die Verantwortung für die Einhaltung bleibt beim obersten Leitungsorgan. Die Fachstelle unterstützt und überwacht, sie ersetzt die Verantwortung nicht. Das ist wichtig, wenn Geschäftsinteressen und Compliance kollidieren: Eine Fachstelle braucht Zugang zu allen Informationen und muss Bedenken direkt an die Leitung tragen können.
Organisation in kleinen Instituten
In einem kleinen Family Office oder einer Treuhandboutique ist die Fachstelle oft eine Person mit weiteren Aufgaben. Das ist zulässig, verlangt aber klare Stellvertretung, nachgewiesene Ausbildung und eine Trennung dort, wo die Person eigene Mandate betreut. Manche Institute lagern Teile der Funktion an spezialisierte Dienstleister aus; die Verantwortung bleibt intern. Für neu unterstellte Beratende gehört die Bezeichnung dieser Person zu den ersten Schritten des SRO-Anschlusses.