Geldwäscherei-Compliance in der Schweiz: GwG, SRO, KYC und Transparenzregister
Seit dem 1. Oktober 2026 gelten in der Schweiz das Transparenzregister und die revidierten Pflichten für Beratende. Für Finanzintermediäre, Treuhänder, Vermögensverwalter und Family Offices verdichten sich damit die Anforderungen an Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, Risikoanalyse und Dokumentation.
Diese Themenseite bündelt unsere Inhalte dazu: die Begriffe vom Finanzintermediär bis zur Vermögenssperre, die VSB-Formulare A, I, K, S und T, Leitfäden zum SRO-Anschluss und zur GwG-Revision, Checklisten für die Umsetzung sowie die Übersichten zu UBO-Schwellen und Fristen. Die Inhalte erklären Regeln und Vorgehen und ersetzen keine Rechtsberatung im Einzelfall.
Begriffe
- Geldwäschereigesetz (GwG)
- Finanzintermediär (GwG)
- Selbstregulierungsorganisation (SRO)
- Aufsichtsorganisation (AO)
- Finanzinstitutsgesetz (FINIG)
- Sorgfaltspflichten nach GwG
- KYC (Know Your Customer)
- KYB (Know Your Business)
- Wirtschaftlich Berechtigter (UBO)
- Kontrollinhaber
- Formular A
- Formular K (Kontrollinhaber)
- Formular S (Stiftungen)
- Formular T (Trusts)
- Formular I (Versicherungsmantel)
- VSB 20 (Sorgfaltspflichtvereinbarung der Banken)
- Sitzgesellschaft
- PEP (politisch exponierte Person)
- Sanktionsscreening
- Sanktionen und Embargos (SECO)
- Adverse-Media-Screening
- Source of Funds (Herkunft der Mittel)
- Source of Wealth (Herkunft des Vermögens)
- Enhanced Due Diligence (verstärkte Sorgfaltspflichten)
- Transaktionsüberwachung
- GwG-Risikoanalyse
- Risikobasierter Ansatz
- Periodische Überprüfung
- GwG-Fachstelle und Compliance-Officer
- Meldepflicht und Melderecht (GwG und StGB)
- Verdachtsmeldung (MROS)
- Vermögenssperre (Art. 10 GwG)
- TJPG (Transparenzgesetz)
- Transparenzregister
- EU-AMLR (Geldwäschereiverordnung)
- Automatischer Informationsaustausch (AIA, CRS)
- FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act)
- CARF (AIA über Kryptowerte)
- Private Trust Company (PTC)
- Familiencharta (Family Governance)
- Single Family Office und Multi Family Office
Übersichten
Fachbeiträge
- SRO-Anschluss in der Schweiz: wer sich anschliessen muss, wie das Gesuch abläuft und wie man die richtige SRO wählt
- AIA, FATCA und CARF für Family Offices und Treuhänder: wer meldet was, und was sich 2027 ändert
- GwG-Revision 2026: wann Beratung unter das Geldwäschereigesetz fällt und was dann zu tun ist
- Schweizer Transparenzregister seit 1. Oktober 2026: was das TJPG von Gesellschaften, Treuhändern und Family Offices verlangt
- EU-AMLR ab Juli 2027: was das einheitliche Geldwäschereirecht für Schweizer Family Offices bedeutet
- UBO-Ermittlung über Jurisdiktionen hinweg: warum eine Schwelle nicht reicht
- Firmenkonto eröffnen in der Schweiz: welche Unterlagen Banken verlangen und warum Anträge scheitern
- Datenschutz im Family Office: revDSG, Berufsgeheimnis und die Auslagerung an Software
Checklisten
Entscheidungshilfen
Leistungen
Produkte
- FLIOREDas Family Office Operating System.
Weitere Themen
- Öffentliche Beschaffung in der Schweiz: Verfahren, Kriterien und Angebote
- Cybersecurity für KMU: Meldepflichten, Grundschutz und Notfallplanung
- KI-Regulierung: EU AI Act, KI-Governance und Schweizer Perspektive
- Datenschutz nach DSG und DSGVO: Pflichten, Prozesse und Nachweise
- Anforderungen und Projekte: Requirements Engineering, HERMES und Abnahme
LM
Fachlich verantwortet von
Founder & CEO · MSc Innovation Management (FFHS) · PMP · IREB CPRE · Autor von «Identity Over Discipline»
Mandate u. a. bei EDA, MeteoSchweiz, BFS, SBFI, FINMA, Swisscom und BLS